60预防风险

第60章 伪金融骗局预警：守住风险底线

平台快速发展的同时，也出现了少数试图钻空子的“伪金融项目”。一家名为“盈鑫财富”的平台，打着“高收益供应链理财”的旗号，伪造虚假贸易流水，承诺年化20%的高回报，吸引了不少投资者。

“这是典型的庞氏骗局，用新投资者的钱支付旧投资者的收益，一旦资金链断裂，投资者将血本无归。”周清妍通过风控系统监测到该平台的异常数据，立刻向邵北南预警。

邵北南果断启动风险预警机制：一方面在平台内发布风险提示，拆解骗局的虚假宣传点，教投资者通过“查贸易真实性、核企业资质、看收益合理性”三招辨别真伪；另一方面将相关证据提交给监管部门。

同时，周清妍优化平台的项目审核流程，要求所有入驻的融资项目必须提供真实的贸易合同、物流凭证、资金流水，确保每一笔资金都流向实体经济。“金融的核心是诚信，我们不能让骗局破坏行业生态。”

监管部门很快介入调查，查实“盈鑫财富”的非法集资行为，冻结了涉案账户，最大限度挽回了投资者损失。平台的风险预警和合规举措，赢得了监管部门和用户的双重认可，也成为行业合规经营的标杆案例。

这场对伪金融骗局的反击，让邵北南和周清妍更加坚定：“真正的金融创新，既要赋能实体，更要守住风险底线，这样才能走得长远。”