第六章资金盘点：摸清家底，筑牢根基

周清妍接手企业资金管理的第一件事，便是启动全面的资金盘点。她摒弃了以往粗放的账面核对模式，带着团队逐一对货币资金、应收账款、存货占用资金等核心项目进行穿透式核查——从银行流水与账面的逐笔比对，到应收账款的账龄分层与回款概率测算，再到存货周转效率对资金的占用分析，每一个数据都反复核验。针对历史遗留的3笔逾期应收账款，她连夜梳理合同条款与沟通记录，制定“一户一策”的催收方案，一周内便成功收回其中2笔，为企业盘活了近800万元沉淀资金。盘点收尾时，她提交的《企业资金现状分析报告》不仅精准呈现了资金存量、流动效率及潜在风险，更附上了3项可落地的优化建议，让管理层对企业资金“家底”有了前所未有的清晰认知。