第二十九章 支队的分头行动

第二天一大早，周玉发和马跃通过银行调取流水，一头扎进了银行流水和转账记录的汪洋里。

“收款账户怎么全是一次性账户？”马跃揉着发红的眼睛，把这些收款账户的身份都核查了一遍！

“而且这些临时账户，卡已被注销。”

周玉发叼着支没点燃的烟：“意料之中！这些临时账户，估计都是通过掮客招募的‘卡奴’——无业游民、有网贷压力的年轻人，甚至是想赚快钱的学生，用他们的身份证异地办卡，每张卡给几百到几千的好处费，到手后只用来收一次诈骗款，隔天就废弃。”

马跃立马给周玉发伸了个大拇指，语气崇拜：“厉害啊，发哥！还是你懂的多……”

周玉发用手轻拍了下他的大拇指，“快别贫了，这样其实更不好办，有可能我们查来查去，一无所获！”

马跃惊讶地望着他，“怎么说？发哥？”

周玉发叹气：“这就是典型的‘化整为零’。37个受害者的钱，不会直接进同一个账户，而是分散打进十几甚至几十个这样的临时卡，避开银行大额交易预警。”

紧接着周玉发补充道：“按照以往的诈骗案例调查，钱进了临时账户，幕后之人根本不会碰现金，而是通过‘地下钱庄’直接‘对冲’到海外账户。”

马跃挠挠头，“什么意思？”

周玉发：“就是把钱集中转入黑钱庄控制的境内资金池。黑钱庄那边会有专门的操盘手，收到钱后立刻在虚拟货币平台买入币值，转到境外指定的虚拟钱包地址。”

“境外的人再把虚拟货币卖出换成外币，存入海外账户。”周玉发用手指敲了敲桌面，“这样一来，人民币变虚拟货币再变外币，境内外资金各自循环，银行流水查不到直接关联，监管也难追踪，完美完成‘对冲’。”

马跃恍然大悟，看了眼银行调取的一堆转账记录：“难怪账户全是临时的，原来是为了给地下钱庄洗钱打掩护！”

经过周玉发和马跃的深挖，实际情况与周玉发预测的不谋而合，他们这边基本没啥进展。

另一边，林戴和李兴隆换上便装，一个穿了一套牛仔套装，上身牛仔夹克，下身宽松牛仔裤。另一个套了件宽松的运动服，活脱脱两个跑业务的小伙。

两人揣着那几个“工作人员”的照片头像，先去了诈骗案发生的小区附近。

他们先是找到门口不远处的几家商业门头，挨个打听，结果不是刚搬来，就是不知道，也怪不得人家，上城家园还在建时，这边还在修路，确实没啥商业。

隔的比较近的soho大厦，因为大堂需要刷卡进入，闲杂人等也进不去，所以也没线索。

后来，两人瞅见隔小区不远，十字路口的一家便利店，过去买了两瓶水，跟老板有一搭没一搭地聊。

本来也不抱啥希望，俩人寻思今天外勤可能是白出了。

“老板，半年前是不是有一伙人在前面那个‘上城家园’小区售楼处工作？”林戴递了根烟过去。

老板想了想，一拍大腿：“有啊！好几个人呢，穿得挺正式，还戴工牌，卖学区房的。我还问了一嘴，我家小子要上小学了，结果他们说名额紧张，要交全款，花里胡哨的。我觉得不靠谱，就没理。”

“您还记得他们长什么样不？”李兴隆两眼发光，掏出相片递过去。

老板眯着眼看了半天，指着其中一张：“这个女的，我有印象！她那天在我这儿买了包烟，还问我附近哪有打印店。对了，她说话带点南边的口音！”

两人又去了附近的打印店、菜市场、公交站，问了一圈，终于在一个摆水果摊的大妈那儿得到了新线索。

“那个女的我见过，之前经常在我这儿买橘子！”大妈指了指对面街道，“她好像住那儿，有次我看见她从那边出来的！”

林戴和李兴隆对视一眼，立刻往对面街道跑去。

遗憾地是，通过走访，原来这帮人不是在小区里租住，而且住在街道胡同头的一家老旧宾馆里，宾馆名字叫：吉祥宾馆，现在吉祥宾馆已经不开了。