第2章

那么，一个整的个人投资管理系统究竟应该包含哪些核心部分？

简单来说，它应该包括两大核心系统：

1. 投资决策储存体系：用于存储你的投资理念、策略、研究、交易记录等所有投资相关信息。

2. 投资信息索引体系：用于快速检索和调用你所需的各类投资信息，辅助决策。

下面，我将一步步教你如何搭建这两大系统。

第一步：选择合适的载体

首先，你需要选择一个或多个工具来承载你的投资管理系统。选择标准是：易用性、可靠性、灵活性和持久性。

常见的载体选择有：

1. 数字笔记工具：如印象笔记、概念、OneNote等，适合存储文字、图表和链接。

2. 电子表格：如Excel。、Googe表格，适合进行数据分析和跟踪。

3. 专业投资软件：如同花顺、东方财富、彭博终端等，适合市场分析和交易执行。

4. 纸质记录：传统但可靠的方式，适合核心投资理念和反思记录。

我的建议是，采用数字笔记+电子表格的组合。数字笔记用于存储研究、思考和长期投资理念；电子表格用于记录具体交易、资产配置和数据分析。

这里常见的错误是只使用交易软件进行管理。很多投资者只在券商APP或交易软件中成全部投资流程，这是极其危险的。为什么？

因为这些软件设计目的是促进交易，而非帮助你系统思考。它们充斥着诱导性信息、热点推荐和实时行情，会刺激你的情绪而非理性。此外，它们无法提供足够的分析工具和历史记录功能。

另一个常见错误是系统过于复杂。有些投资者试图建立包含几十个表格、上百个标签的复杂系统，结果往往是无法坚持维护，最终放弃。

记住，最好的系统是你能持续使用的系统。

第二步：部署投资决策底层系统

确定载体后，下一步是构建投资决策的"操作系统"。

我建议采用"投资决策五步法"作为底层框架：

1. 信息收集：设立专门文件夹/笔记本收集投资相关信息，包括：

- 宏观经济数据

- 行业研究报告

- 个股分析

- 市场情绪指标

- 专家观点评论

2. 筛选分析：对收集的信息进行筛选和深入分析

- 应用你的投资理念进行初筛

- 定性分析（商业模式、竞争优势等）

- 定量分析（财务指标、估值模型等）

3. 决策制定：基于分析形成明确的投资决策

- 买入/卖出理由明确记录

- 目标价格/预期收益设定

- 风险评估和止损位确定

4. 执行记录：记录所有投资执行情况

- 交易日期、价格、数量

- 交易时的市场环境

- 交易时的心理状态

5. 复盘优化：定期回顾检视投资结果